External advisor

External Advisor est une application spécifiquement conçue pour fournir aux Banques et aux Compagnies d'Assurance une solution simple et opérationnelle à la gestion des réseaux de distribution (CIF - Conseillers en Investissement Financier ou CGPI - Conseillers en Gestion de Patrimoine et Investissement), mais aussi à leurs clients finaux.

External Advisor est une plate-forme 100% web totalement modulaire et donc évolutive, ce qui permet notamment un déploiement, une intégration et une administration facilités. Elle utilise une interface simplifiée et une exploitation guidée. Les conseillers externes disposent d'un outil de tout premier plan pour gérer les portefeuilles et contrats d'assurance vie de leurs clients.

Cette application permet le suivi, la mise en relation, l'animation et la gestion du réseau des conseillers externes, des promoteurs et des clients finaux.

Cette application a été développée sur la base de notre outil d’intégration ActivPortal et constitue une ouverture sur le monde extérieur avec une architecture orientée métier et services et une communication entre applicatifs bancaires et assurances (SOA). Elle laisse la possibilité au client de personnaliser et enrichir les processus proposés par le produit en fonction de son organisation.

Une solution pour les CIF/CGPI au service de leurs clients

Une plateforme métier qui intègre les fonctionnalités financières essentielles de la gestion de portefeuille et de contrats d’assurance vie :

• Vision clients : une gestion complète de la relation client permettant de consulter les portefeuilles bancaires et les contrats d’assurance vie de chaque client, de visualiser la répartition des titres et fonds par client, de renseigner des informations complémentaires pour mieux connaitre et donc conseiller chaque client (K.Y.C.) tout en respectant les contraintes règlementaires du RGPD, mais aussi une gestion électronique de documents simplifiée permettant de regrouper l’ensemble des documents par client.
• Vision contrats : une recherche et une vision détaillée des contrats d’assurance vie, permettant notamment de visualiser la répartition des fonds par contrat ainsi que ses caractéristique, d’éditer des situations intermédiaires personnalisées, de lister les opérations/mouvements et enfin de mettre en place des surveillances sur les +/- values ainsi que des graphiques de comparaison avec d’autres entités (portefeuilles, contrats, valeurs mobilières et portefeuilles modèles) via notre module grapheur.
• Via la vision « contrats », il est également possible de réaliser des simulations de transactions ou des transactions effectives unitaires et en masse.
• Vision portefeuilles : nous retrouvons ici les mêmes fonctionnalités que celles proposées sur la vision « contrats » mais adaptée aux portefeuilles bancaires.
• Vision fonds et OPCVM : une recherche et une restitution complète des données sur les fonds et OPCVM. Pour compléter vos données, nous proposons un interfaçage avec la plateforme « Morningstar OnDemand © », incluant notamment les fiches DICI et les prospectus simplifiés.
• Vision Titres : comme pour la vision « fonds », notre module « Titres » permet de consulter l’ensemble des caractéristiques des titres en position sur les portefeuilles et contrats d’assurance vie des clients. Pour compléter vos données, nous proposons un interfaçage personnalisé avec la plateforme « Six Finalim © ».
• Gestion de portefeuilles modèles et profils types : cette fonctionnalité permet de définir des portefeuilles modèles, puis de générer des alertes sur les divergences éventuelles avec les portefeuilles bancaires et contrats d’assurance des clients.
• Grapheur de comparaison d’entités (portefeuilles, contrats, valeurs mobilières et portefeuilles modèles) : ce module utilisé au niveau des entités portefeuilles bancaires et contrats d’assurance vie permet de réaliser des comparaisons dans le temps.
• Restitution des commissions.
• Rapports de synthèse : Un module de « reporting » permettant de consulter des rapports pré-définis et de bâtir ses propres rapports.
• Exports de données : il est possible pour chaque conseiller de réaliser des exports aux formats Agregasoft ou Penelop.
• Documentation : le conseiller pourra ici récupérer l’ensemble des documents mis à sa disposition par la banque ou la compagnie d’assurance.

Une solution pour les Banques et Compagnies d’Assurance au service de leurs CIF/CGPI et de leurs clients

• Mise à disposition des fonctionnalités financières offertes aux CIF/CGPI.
• Animation du réseau grâce à son portail et sa gestion de contenu intuitive et intégrée.
• Outils de suivi (par CGPI, groupe de CGPI, …) et mise à disposition de statistiques.
• Outil de « reporting » permettant de consulter l’information sous diverses formes : listes, tableaux croisés dynamiques, graphiques, mailing, rapports complexes, rapports clientèle.
• Prise en charge du règlement européen RGPD.
• Traçabilité / audit / monitoring.
• Multi-langues.
• Interface back-office / middle-office via une architecture SOA.
• Mode multi-dépositaire et donc fonction d’agrégation pour une vision globale du client.
• Gestion de la mobilité sur smartphones et tablettes.